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P2P惊现“十亿”大雷,可溯金融涉嫌诈骗

发表于 2018/02/09 16:49:50 只看TA 0

 序言:昨天红途发布了可溯金融系列违法自融证据(一),揭露了可溯金融利用法人已死的企业虚假发标,违规自融的违法行为。表面上虽然该标的金额累计只有200万,金额不大,但这种赤裸裸的造假手段已非e租宝可比!昨天可溯金融在平台上已承认该企业法人已死且至今企业未更换法人的事实。而在无法人签字的情况下,所有与企业相关的借贷合同都是无效合同!这是最基本的法律常识,且该企业面临多起借贷诉讼无法偿还。广大投资人的资金或被可溯金融用于兑付,或挪为他用。无论是哪一种情况,可溯金融违法自融的行为都已无法掩盖!可溯金融利用死人发标,手段之恶劣堪称网贷行业造假自融的奇葩!这也是可溯金融游戏金融,蔑视政府监管的有力证据之一(详见今天公众号副文)。

  经红途穿透评审,在可溯金融上线至今累计发布的有关企业融资的两万多个标的中,造假自融比例占比极高,堪比e租宝。今天我们继续揭露可溯金融平台上一例集众多造假手段于一身的恶性融资案例,其非法集资和集资诈骗规模创该平台之最,历时之久,涉及关联企业之多,造假行为之恶劣都骇人听闻。

 一、湖南德邦医药有限公司及其关联公司相关标的


  可溯金融平台的投资产品中有一款名为“优企供应通”的产品,据红途统计与分析,有一类同一借款主体的标的,自2015年6月3日至今累计发标1781笔,累计融资10.78亿元。

该借款主体的标的取样如下(来自可溯金融网站的截图):

  【下图截取自可溯金融平台:https://www.kesucorp.com/project/detail/207209】

  【下图截取自可溯金融平台:https://www.kesucorp.com/project/detail/207108】

  上述1781笔标的,经红途评审共涉及15家企业。其中,湖南德邦医药是核心融资企业,其他企业均是与其发生业务关系的企业(14家),也是平台重点披露证照与信息的企业。经汇总每个企业的关联标的如下表(表中未展示全部关联标的):

 

 二、湖南德邦医药与14家企业的关联关系


  经过查询“国家企业信息公示系统”,对上述标的进行详细分析和比对,勾勒出湖南德邦医药与1781个标的中出现的14家企业的关联关系如下图:

  由上图可知,湖南德邦医药不光与这14家企业存在密切的关联关系,且与其中的六家企业注册地为同一地址。如此频繁的生意往来,居然出自关系紧密,同处一室的几家公司!

 

  三、湖南德邦医药与14家企业的生意关系


  根据可溯金融平台所披露的上述14家关联公司融资标的所展示的商业承兑汇票及其他融资信息可以汇总出全部15家关联公司的融资交易全貌。

  由上图,红途复原了1781个标的的借款用途,并进一步确认整个德邦系标的的实际融资企业只有湖南德邦医药有限公司 。

 

   四、湖南德邦医药与可溯金融的关联关系


  2017年12月湖南沃邦医药供应链有限公司股东赵振国出任可溯金融平台运营主体公司华鼎科技前法人刘建英(2018年1月8日可溯金融用刘栋接替刘建英做法人)刚刚注册并100%持股的酒泉鼎肃科技服务有限公司的监事!其整体关联关系图如下:

 

  五、湖南德邦医药有限公司企业破产,虚构交易、大量造假


  红途通过评审,发现以湖南德邦医药有限公司为核心,以平台披露的众多与湖南德邦关联公司为“借款主体”的标的中存在着大量问题,包括企业破产,资不抵债,虚构交易等,德邦医药在可溯金融的融资历程及经营及涉诉状况概况如下:

  1、湖南德邦医药有限公司早已破产,且诉讼缠身、负债累累。

  湖南德邦医药有限公司经查于2015年3月12日因资不抵债,已向长沙中级人民法院申请破产,当地政府也支持其破产重组。2015年4月,湖南德邦因涉案被起诉,当时其已负债8亿,其中民间借贷4.9亿。

  湖南德邦医药有限公司于2015年8月至2017年1月期间,共计被列入失信执行人12次。成立至今,共涉诉186起,大部分是借贷类纠纷。

  而可溯金融为湖南德邦药业有限公司在该平台上的首期融资时间为2015年6月3日。

  以下是德邦医药有限公司在可溯金融平台上融资与其破产涉诉的时间脉络图:

  由上图可知:

  2015年3月12日湖南德邦医药有限公司即已资不抵债、申请破产。

  2015年6月3日可溯金融开始为湖南德邦医药有限公司及其关联企业融资,为这样破产涉诉的企业持续向广大投资人做巨额融资。


  2、涉嫌资料造假、虚构交易

  通过仔细阅读分析上图可知,借款主体“德邦药业”通过质押与关联公司之间形成的应收账款,连号开具商业承兑汇票在可溯金融平台进行融资。表面看似乎很正常,但其实存在重大问题:

  1)经查,湖南德邦医药有限公司西药分公司、湖南德邦医药有限公司、湖南德邦医药有限公司汨罗分公司分别于2015年11月、2017年3月被湖南省食品药品监督管理局注销《药品经营许可证》和《药品经营质量管理规范认证证书》。众所周知,医药行业为特许经营行业,上述两证被取消后德邦药业已完全丧失了医药行业从业资格,其后所有的交易都是造假虚构的!

  而可溯金融平台在德邦医药及关联企业大量被起诉,被湖南药监部门注销《药品经营许可证》和《药品经营质量管理规范认证证书》,被法院列为失信人,已无任何还款能力的情况下,依然用这些企业在可溯金融平台上大量持续至今的发布融资标的,就是赤裸裸的违法自融诈骗行为!

  下图为德邦医药两证取消证据: 


  2)涉嫌虚构交易

  我们在评审中发现德邦医药大量通过商业承兑汇票进行交易,而可溯金融平台展示的票据存在以下问题:在承兑企业(开票人)非同一企业的情况下,存在该类票据单号连续,票据样式一致,票据字体相似等现象。该类现象在此类标的中极为普遍,其涉嫌通过票据虚构交易(票据为真,交易关联虚构)。当然,这与可溯金融的违法行为相比算是小巫见大巫。

  【根据可溯金融平台项目标的的风险保障显示,其展示的商业承兑汇票,交由银行保管且在中国人民银行中登网做质押登记备案】 

  【下列票据截图来自中国人民银行中登网 】

  3)伪造借款资料

  德邦系案例中有两家关联公司【湖南云博生物医药有限公司】【湖南云溯医药有限公司】两家公司的融资项目列表里所提供的厂房照片涉嫌伪造。两家公司的企业厂房照片经过识别属于网络使用率极高的伪造模板。这样的公然伪造,行为及其恶劣,并且红途以为如此低级的伪造行为,并且堂而皇之的在平台长期借款,定然不可能是德邦医药一家所为!可溯金融难逃其责。 

【伪造借款资料证据1 湖南云博生物医药有限公司】

【下图截取自可溯金融平台https://dai.kesucorp.com/project/detail/202026】

  【下图截取自百度图片搜索】

  【下图截取自http://china.guidechem.com/trade/pdetail5615735.html】

  【下图截取自http://jnhwgk45.51sole.com/companyabout.htm】

  【下图截取自https://product.gongchang.com/c244/CNC1056780103.html】

 

【伪造借款资料证据2 湖南云溯医药有限公司】

【下图截取自可溯金融平台https://dai.kesucorp.com/project/detail/202450】 

  【下图截取自百度图片搜索】】

  【下图截取自http://www.atobo.com.cn/Companys/9586976.html】

  【下图截取自http://judong360.b2b.huangye88.com/】 

 

  六、可溯金融发布虚假标的,循环自融


  综上,可溯金融平台上与“德邦医药”相关的1781个融资标的中,其发布的融资借款资料肆意造假、漏洞百出,可溯金融涉嫌隐瞒实际融资企业德邦药业的破产涉诉真相、虚构交易、资料造假等事实。而可溯金融平台在明知对德邦医药破产涉诉的情况下,依然掩盖事实真相,至今仍持续发标,为早已债务缠身、诉讼不断且申请破产的德邦药业及关联企业进行融资。其行为要么是与德邦医药合谋诈骗;要么就是可溯金融为掩盖坏账,借壳违法诈骗自融!

 

总结:

  可溯金融平台上的德邦医药项目融资历史之长(2015年6月3日至今),融资额度之大(已累计融资10亿以上),造假手段之恶劣(隐瞒真相)令人瞠目结舌,然而可溯金融平台对此熟视无睹,置若罔闻。我们可以确定可溯金融在德邦系的融资案例里一定扮演着参与者的角色,而非无辜者。真正的无辜者是广大被欺骗的投资人。但是在这个惊天的合伙集资诈骗的案例里,谁是主谋谁是帮凶,红途不得而知,这一切还有赖于公安机关和地方金融监管机构进一步调查。

 

  红途汇总可溯金融平台以湖南德邦医药关联公司为名,历年发布的融资情况汇总如下:


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