欢迎光临网贷家门官方网站! 官方交流群:1481526 薅羊毛群:1481529 
资讯
资讯
帖子
用户
    • 财富58
    • 新闻横幅
    首页>行业新闻>

    “假保函”事件再升级 银监会进驻广发银行

    2017-01-11 13:17:20 | 发布者: 网贷家门小小 | 查看: 424 | 评论: 0

    网贷家门.jpg

          “侨兴债”违约一事随着浙商保险兑现赔付承诺暂得平息,而曾让赔付链条断裂的“假保函”事件,已经从两家机构的“口水战”升级为警方调查。

      近日,搜狐财经《潜望》从知情人士处获悉,广发银行惠州分行营业部总经理彭某及副总经理邓某已被刑拘,营业部总经理彭某为保函直接经办人,在保函上签字,而副总经理邓某为保函直接经办人,侨兴债违约事件发生后最早接待浙商财险,对浙商财险要求其履行保函责任未明确否认。

      对于上述说法,广发银行相关人士向搜狐财经《潜望》表示是“个别人员正协助警方调查”。但《潜望》拨打双方电话,发现均已关机启用来电提醒功能。

      同时,《潜望》从接近银监会的人士处获悉,负责监管广发银行的银监会股份制银行部工作人员组成的检查组,近期已经抵达惠州。《潜望》早先报道,2016年12月25日,广东省金融办就与浙江省金融办成立事件协调小组。加上警方的介入,目前“侨兴债”违约而引发的事件中,监管各方都已经出面。

      谁是“造假者”?

      《潜望》根据事件梳理发现,2014年年末,“侨兴债”发行前,粤股交(广东金融高新区股权交易中心)请浙商财险就发行‘侨兴债’一事做担保,浙商财险请广发银行做反担保,该年12月8日下午工作时间,浙商保险工作人员在侨兴公司人员陪同下,在广发银行惠州分行营业场所办理了银行保函面签手续,当时广发银行惠州分行营业部总经理彭某是保函直接经办人,在保函上签字,该营业部副总经理邓某是保函直接经办人。

      按“侨兴债”本金规模10亿元计算,广发银行惠州分行收取2亿元保证金,此外还有中间收入费用。广发银行惠州分行行长张中华虽然在此过程中并没有出过面,但保函上面盖有张中华的私章盖章。

      在此期间,广发银行都没有对保函的真实性提出任何异议,甚至2016年5月31日,浙商保险工作人员和顾问律师前往广发银行惠州分行核查保函情况,广发银行惠州分行还向浙商保险出具了《银行履约保函声明》,上面有广发银行惠州分行行长张中华的私章盖章。

      今年11月份,粤交所的工作人员还多次到侨兴集团去审核其还款能力,企业方表示没有还款压力。但是12月14号上午九点左右,侨兴集团突然联系粤交所称不能按期兑付,希望浙商财险先行赔付。

      根据浙商保险的陈述,事件爆发后的第二天也就是2016年12月15日,浙商保险工作人员就前往广发银行惠州分行。广发银行惠州分行邓某表示,分行主要领导均在总行汇报工作,对浙商保险要求其履行保函责任未明确否认。12月16日,广发银行惠州分行公司银行部总经理叶某与侨兴公司财务汪副总监约见浙商保险工作人员。浙商保险再次要求广发银行惠州分行履行保函责任,叶总对履行保函责任没有明确回应,同时没有否认保函的存在,也没有提出保函是虚假的情况。

      3天后的12月19日,浙商保险向广发银行总行和惠州分行发出《有关银行保函履行事宜的重大风险提示函》。同日上午,浙商保险顾问律师前往广发银行总行了解该行履行保函责任的意愿。广发银行总行办公室苏某口头否认该行出具了保函。同日下午,广发银行惠州分行公司银行部总经理叶某和信贷管理部总经理钟某约见浙商保险工作人员,口头表示保函的真实性存在问题,将不会履行保函责任。浙商保险要求其出具书面回复,但遭到拒绝。

      12月20日晚间,当“侨兴债”兑现到期时,粤股交发布公告称,侨兴电讯和侨兴电信两家企业通过粤股交发行的债券项目(即侨兴私募债)因两家企业表示资金周转困难无法按时还款。至此,外界还以为“侨兴债”违约是简单的债券违约事件。


    评论:
    登录后评论
    20~500个字

    热门标签

    网贷理财网络理财第三方网贷互联网投资P2P网贷互联网金融P2P平台P2P网贷理财P2P理财小额投资网络借贷政策解读理财产品

    新闻排行榜

    more+

    网贷最新问题

    宜人贷
    关闭
    关闭
    广告合作咨询 设计服务咨询 导航档案申请 投诉建议咨询
    X